Termeni de utilizare

Acești Termeni reglementează utilizarea bancomatelor de criptomonede operate de Smart Cash Solution S.R.L. în România. Serviciile noastre respectă legislația română, inclusiv Regulamentul privind piețele criptoactivelor (MiCA), precum și alte cerințe legale naționale aplicabile.

Prin utilizarea bancomatelor noastre, confirmați că ați citit și ați înțeles acești Termeni și Politica de confidențialitate, că dețineți controlul asupra portofelului de criptomonede și a fondurilor utilizate și că acțiunile dumneavoastră respectă legislația aplicabilă.

Dacă nu sunteți de acord cu acești Termeni, vă rugăm să nu utilizați serviciile noastre.

În momentul în care faceți clic pe „Sunt de acord cu Termenii de utilizare și Politica de confidențialitate”, acești Termeni devin un acord juridic între dumneavoastră și noi.

Pentru întrebări sau reclamații, ne puteți contacta la asistenta@smartcash.zone sau prin intermediul site-ului nostru smartcash.zone. Comunicarea este disponibilă în limba română sau engleză, iar noi vom răspunde în limba utilizată de dumneavoastră.

Criptoactiv – Orice activ digital înregistrat pe un blockchain, precum Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) sau alte active disponibile prin intermediul bancomatelor noastre.

Utilizator / Client – Orice persoană cu vârsta de minimum 18 ani, cu capacitate juridică deplină conform legislației române, care utilizează bancomatele noastre pentru a cumpăra sau vinde criptoactive.

ATM – Dispozitiv de autoservire operat de Smart Cash Solution S.R.L. pentru schimbul de criptoactive în monedă fiat și invers. Tranzacțiile respectă legislația română și pot necesita verificarea identității.

Serviciu – Toate serviciile de schimb de criptoactive și serviciile de suport aferente oferite prin intermediul bancomatelor noastre.

KYC / AML – Proceduri de verificare a identității și de prevenire a spălării banilor, impuse de legislația română și europeană pentru a preveni utilizarea ilegală a serviciilor.

Pentru a utiliza bancomatele noastre, trebuie să fiți o persoană fizică, cu vârsta de cel puțin 18 ani, cu capacitate juridică deplină conform legislației române. Trebuie să acționați în nume propriu, în scopuri legale și personale și să nu fiți supus sancțiunilor financiare sau altor restricții.

Pentru a respecta legislația română și europeană privind AML/CTF, inclusiv MiCA, este posibil să vă solicităm:

De asemenea, putem solicita detalii despre tranzacții și, în anumite cazuri, informații privind sursa fondurilor sau scopul tranzacțiilor. Toate informațiile trebuie furnizate în mod corect și prompt.

Pe durata procesului de verificare a identității, la bancomat trebuie să fie prezentă exclusiv persoana a cărei identitate este verificată.

Prin utilizarea serviciilor noastre, sunteți de acord să păstrați confidențialitatea chitanțelor, să vă asigurați că detaliile tranzacțiilor sunt corecte, să utilizați un portofel asupra căruia aveți control personal, să răspundeți corect solicitărilor de verificare și să evitați orice intervenție asupra componentelor hardware, software sau a sistemelor de securitate ale bancomatului. Trebuie să respectați legislația locală, inclusiv obligațiile fiscale, și să utilizați serviciul exclusiv în scopuri personale. Este strict interzis să acționați în numele altor persoane, să utilizați documentele de identitate sau portofelele altora ori să desfășurați activități frauduloase sau ilegale.

Din motive de securitate și conformitate reglementară, nu divulgăm detalii despre controalele noastre interne de prevenire a spălării banilor sau a fraudei. Totuși, vă informăm că suntem obligați prin lege să monitorizăm tranzacțiile efectuate prin intermediul bancomatelor noastre și, atunci când este necesar, să adoptăm măsurile corespunzătoare în conformitate cu legislația română și europeană aplicabilă. Aceste măsuri pot include etape suplimentare de verificare, întârzieri temporare ale tranzacțiilor sau cooperarea cu autoritățile competente. În anumite situații, putem avea obligația legală de a furniza informații autorităților și ne este interzis să vă informăm atunci când se aplică aceste obligații.

Pe durata utilizării Serviciilor noastre, putem solicita informații privind identitatea dumneavoastră, contextul și scopul tranzacțiilor, dreptul de proprietate și control asupra portofelului utilizat, precum și sursa fondurilor sau a criptoactivelor. Aceste informații sunt necesare pentru respectarea reglementărilor AML/CTF și fac parte din procesul nostru obligatoriu de verificare.

Aveți obligația de a furniza întotdeauna informații corecte, complete și veridice. Trebuie să respectați acești Termeni și orice instrucțiuni sau ghiduri afișate pe bancomat sau comunicate prin canalele noastre oficiale de suport. Sunteți obligat să acționați cu onestitate și transparență în cadrul procesului de verificare KYC/AML; lipsa de cooperare, refuzul de a furniza informațiile solicitate sau furnizarea de date false ori înșelătoare pot duce la suspendarea sau refuzul tranzacției dumneavoastră.

Toate tranzacțiile sunt efectuate la bancomatele noastre, iar fiecare tranzacție este separată. Odată confirmată, tranzacția este finală și ireversibilă. Bancomatul vă va ghida pas cu pas, însă este responsabilitatea dumneavoastră să verificați cu atenție toate detaliile, inclusiv adresele portofelului și sumele. După finalizarea tranzacției, este posibil să primiți o chitanță, care trebuie păstrată ca dovadă.

Putem stabili limite privind valoarea sau frecvența tranzacțiilor pentru a respecta regulile AML/CTF și MiCA. Tranzacțiile pot fi întârziate sau refuzate dacă par suspecte, nu îndeplinesc cerințele legale sau dacă bancomatul nu poate finaliza tranzacția din motive tehnice sau de lichiditate.

Utilizarea bancomatelor noastre implică un Comision de Tranzacție perceput de Companie și un Comision de Rețea perceput de rețeaua blockchain.

Dacă o tranzacție este blocată, anulată sau rambursată din cauza unei erori a utilizatorului, a suspiciunii de fraudă sau a cerințelor de reglementare, se poate aplica un Comision de Rambursare/Administrativ de până la 10%. Procesarea fiecărei rambursări sau anulări implică anumite costuri pentru noi, motiv pentru care ne rezervăm dreptul de a percepe comisioane administrative pentru a acoperi aceste cheltuieli.

Toate comisioanele sunt incluse în cursul de schimb afișat înainte de confirmarea tranzacției, iar orice modificări semnificative vor fi comunicate prin intermediul bancomatului și al site-ului nostru.

Criptoactivele nu sunt monedă legală, nu sunt susținute sau garantate de niciun guvern, iar valoarea lor se poate modifica rapid, inclusiv existând riscul pierderii totale. Prețurile sunt extrem de volatile și pot fi influențate de sentimentul pieței, pierderea încrederii, acțiuni de reglementare, probleme tehnice, atacuri cibernetice, modificări software, concurență sau declarații publice ale unor figuri politice sau influenceri.

Tranzacțiile pe blockchain sunt definitive și nu pot fi anulate după confirmare. Utilizarea criptomonedelor implică și riscuri de securitate cibernetică, precum phishing, compromiterea portofelelor sau acces neautorizat, precum și posibile întreruperi ale serviciilor. Evoluțiile de reglementare pot afecta capacitatea dumneavoastră de a utiliza sau deține criptoactive.

Sunteți pe deplin responsabil pentru furnizarea corectă a detaliilor tranzacției și pentru securitatea propriului portofel non-custodial. Noi nu deținem fondurile dumneavoastră și nu oferim consultanță financiară sau fiscală. Serviciile noastre sunt destinate exclusiv utilizării personale; utilizarea comercială sau acționarea în numele terților este interzisă.

Utilizatorii trebuie să fie conștienți de înșelătorii, inginerie socială și riscuri tehnice atunci când folosesc bancomatele noastre. Escrocii se pot da drept agenți de suport, consilieri de investiții, angajatori, comercianți sau interese romantice. Tipuri comune de fraude includ coduri QR manipulate, înșelătorii romantice, fraude de tip „job/overpayment”, achiziții cripto false, oferte de investiții inexistente și uzurparea identității personalului de suport. Dacă trimiteți cripto unui escroc, recuperarea nu este posibilă.

Deși implementăm măsuri interne de securitate, monitorizăm tranzacțiile și îmbunătățim continuu procedurile de prevenire a fraudei, siguranța dumneavoastră depinde în mare măsură de vigilența personală. Prin utilizarea bancomatelor noastre, confirmați și sunteți de acord că:

Serviciile noastre ATM sunt furnizate „ca atare”, pe baza celui mai bun efort. Nu garantăm funcționarea neîntreruptă, prețuri exacte de piață sau compatibilitatea cu toate portofelele sau dispozitivele. Pot apărea probleme tehnice sau operaționale din cauza mentenanței, actualizărilor de sistem, întreruperilor de rețea, volumelor mari de tranzacții, lichidității limitate, atacurilor cibernetice, atacurilor DDoS, evenimentelor de forță majoră sau altor circumstanțe neprevăzute. Pot exista indisponibilități temporare sau întârzieri ale tranzacțiilor, iar în anumite cazuri notificarea prealabilă poate să nu fie posibilă.

Înțelegeți și acceptați că pot apărea întreruperi ale serviciilor, erori de transmitere a datelor sau instabilitate a sistemelor. Nu suntem responsabili pentru eventuale daune rezultate, inclusiv pierderi indirecte sau consecvențiale. În cazuri de tranzacții anormale sau cu volum ridicat, defecțiuni de rețea sau riscuri de securitate, putem anula sau revoca tranzacții ori suspenda o parte a Serviciilor pentru a menține securitatea.

Utilizarea unor portofele sau dispozitive nesuportate, incompatibile sau configurate incorect poate duce la pierderea permanentă a fondurilor. Utilizați întotdeauna un portofel non-custodial pe care îl controlați personal și asigurați-vă că este compatibil cu rețeaua cripto aferentă tranzacției dumneavoastră.

Toate tranzacțiile pe blockchain sunt finale și ireversibile odată ce sunt trimise. Nu putem anula, inversa sau rambursa nicio tranzacție și nu suntem responsabili pentru pierderile rezultate din fraudă, utilizare necorespunzătoare sau erori comise de dumneavoastră sau de terți.

Colectăm doar datele cu caracter personal necesare pentru conformitatea AML/CTF, verificarea identității și înregistrarea tranzacțiilor, în conformitate cu GDPR al UE și legislația română. Datele sunt stocate în siguranță, iar accesul este limitat la personalul autorizat. Înregistrările sunt păstrate timp de cinci ani, cu excepția cazului în care legea impune o perioadă mai lungă. Datele cu caracter personal pot fi transmise autorităților, atunci când acest lucru este cerut de lege. Prin utilizarea serviciilor noastre, luați act și acceptați Politica noastră de confidențialitate.

Dacă sunteți nemulțumit de serviciile noastre, puteți depune reclamații prin următoarele canale:

Reclamațiile vor fi soluționate prompt și fără costuri. Veți primi confirmarea primirii în termen de 2 zile lucrătoare și un răspuns complet în termen de 15 zile. În acest interval, putem solicita informații sau documente suplimentare. Cooperarea dumneavoastră este esențială; dacă datele solicitate nu sunt furnizate, reclamația poate fi închisă sau soluționată pe baza informațiilor limitate disponibile. Dacă informații suplimentare sunt transmise ulterior, reclamația poate fi redeschisă sau poate fi inițiată una nouă.

Dacă reclamația rămâne nesoluționată, litigiile pot fi escaladate către autoritățile financiare române, instanțele de judecată sau arbitraj, în conformitate cu legislația aplicabilă. Negocierea prealabilă arbitrajului este obligatorie înainte de arbitrajul obligatoriu. Drepturile dumneavoastră de consumator, conform legislației UE și române, rămân pe deplin garantate.

Sunteți singurul responsabil pentru determinarea și îndeplinirea oricăror obligații fiscale care pot apărea ca urmare a utilizării Serviciilor noastre sau a investițiilor în criptoactive. Nu ne asumăm nicio responsabilitate pentru calcularea, raportarea sau plata impozitelor în numele dumneavoastră.

Reglementările fiscale privind criptomonedele sunt complexe și se modifică frecvent. Vă recomandăm cu insistență să consultați un specialist fiscal calificat, care vă poate oferi consultanță adaptată situației dumneavoastră și vă poate ajuta să respectați legislația aplicabilă în jurisdicția relevantă.

Neraportarea corectă a tranzacțiilor cu criptomonede poate conduce la sancțiuni legale sau financiare. Este responsabilitatea dumneavoastră să înțelegeți și să respectați toate cerințele fiscale aplicabile.

Puteți înceta utilizarea serviciilor noastre în orice moment. Compania poate suspenda sau bloca accesul în caz de încălcări, suspiciuni de fraudă, cerințe legale sau motive de securitate. Tranzacțiile finalizate rămân definitive, iar verificările KYC/AML necesare trebuie finalizate pentru a utiliza serviciul.

Compania operează în conformitate cu legislația română și reglementările UE (MiCA). Tranzacțiile cripto nu sunt asigurate și nu sunt garantate de guverne sau asigurători privați. Toate tranzacțiile sunt finale și ireversibile. Comisioanele sunt incluse în cursul de schimb afișat înainte de confirmare și pot fi actualizate cu notificare prealabilă prin intermediul ATM-ului sau al site-ului.